Блокировка счета не означает, что компания не может провести ни один платеж. Есть ситуации, когда банк спишет деньги со счета, а когда откажется. За что блокируют счет Налоговики вправе приостановить операции по счетам, чтобы взыскать налоги (п. 1 ст. 76 НК). Счет могут заблокировать, если компания не сдала декларацию или не отправила квитанцию в ответ на требование инспекторов (п. 3 ст. 76 НК). Исключение — авансовые расчеты по налогам. За…
ПодробнееЧто делать ИП если банк потерял лицензию?
Какие проблемы возникают у предпринимателя, если банк, в котором у ИП открыт расчетный счет, потерял лицензию? В феврале агентство по страхованию вкладов предъявило десятки исков «физикам», которые сняли деньги со счета незадолго до отзыва лицензии у банков. В списки клиентов попали и коммерсанты, у которых теперь требуют через суд вернуть деньги. В проблемных банках начинает работать временная администрация (ст. 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 № 127‑ФЗ). Она составляет картотеку неисполненных платежей…
ПодробнееБанк отказывается проводить операции по счету ИП
Банк отказывается проводить операции по счету ИП. К чему придираются банкиры и что делать в такой ситуации? Банки обращают внимание на сомнительные операции, которые индивидуальный предприниматель может совершать, чтобы уйти от налогов или обналичить средства (методические рекомендации ЦБ от 21.07.2017 № 18-МР и 19-МР). Например, банкиры обратят внимание на предпринимателя, который часто снимает наличные со счета на цели, не связанные с выдачей зарплаты сотрудникам. Под подозрением у банков также операции с…
ПодробнееБлокировка счетов банками
В Центробанк поступило столько жалоб на блокировку счетов, что чиновники созвали экстренное совещание. Причина блокировок — новые методички Центробанка, по которым кредитные организации вычисляют подозрительных клиентов. Сомнительные компании предлагают свои услуги, чтобы исключить клиента из черного списка, но пользоваться их предложениями опасно. Под критерии попадают почти все компании. А значит, каждая рискует оказаться в черном списке.
Подробнее25 % комиссия за снятие наличных — новые правила от банкиров
📋 Банки вводят комиссию 25% для компаний, заподозренных в отмывании 💸 В августе один из банков ТОП-10 ввел большую комиссию на снятие наличных для компаний, которые попали под санкции закона об отмывании. 🔴 Альфа-банк разослал своим клиентам информационное письмо, в котором сообщил о введении новых комиссий: 10% от суммы за перечисление остатка денежных средств и 25% за выдачу наличных в отношении компаний и ИП, к которым применены меры, предусмотренные Федеральным…
ПодробнееСогласие на раскрытие налоговой тайны
Чтобы получить банковский кредит, компании надо согласиться на раскрытие налоговой тайны. Такое условие вносит Центробанк в положение Банка России 26.03.04 № 254-П. Регулятор подготовил проект изменений в положение, они вступят в силу с 1 января. Форму согласия утвердило письмо Банка России и ФНС России от 30.10.15 № 01-40-5/9410/ММВ-20-2/101@. Даже когда вы подпишете документ, налоговые сведения останутся тайной для банка. Получить доступ к бухгалтерской и налоговой отчетности компании смогут только Центробанк…
Подробнее
